XM外汇平台：成为持续盈利的投资者需要多长时间

发布时间：2022-09-11 作者：XM外汇 阅读量：5241

你正在阅读这篇文章，是因为你想知道成为一名持续盈利的投资者需要多长时间。有些人说这至少需要  2  年时间，另一些人告诉你需要  5  年，还有些人在  10  年后仍然无法做到这一点。

那么，答案是什么？

事实上，所有投资者在交易生涯中都会经历四个阶段，达到持续盈利的速度完全取决于每个人本身。

第  1  阶段：超级新手

这是交易生涯的第一步，充满着无数可能性，你希望：

• 拥有一个美好的未来
• 摆脱当前的贫困处境
• 不必看别人的脸色行事
• 全职交易，自己当老板
• 成为下一个功成名就的投资者

因此，你开始学习并使用所有已知的内容，例如  RSI、MACD、斐波那契、价格走势、图表形态、趋势线、支撑/阻力等等。这时的你热情高涨，没有什么可以阻挡，你开立了一些仓位，甚至能够连续获利。

你开始认为：

• 交易并不像看起来那么困难
• 95%  的投资者亏损真是可悲
• 我向他们展示如何稳定盈利

这种良好状态一直持续到你亏损为止，但是那笔损失并不普通，几乎消灭了你的整个交易账户。现在，你意识到交易不仅仅涉及策略、指标、形态等因素，另外还有一种叫做风险管理的东西，这是你进入第二阶段的时候。

第  2  阶段：风险专家

这是交易生涯的第二阶段，可能会经历几次爆仓，使你深谙风险管理的重要性。因此，你研究如何计算头寸大小、如何在每笔交易中承担  1%  的风险、如何找到更高的回报风险比。慢慢的，你的巨额亏损消失（除了违反规则的例外情况），并且你已经注意到交易结果的飞跃。

接下来，你继续执行严格的风险管理，精心计算止损、每笔订单的风险不超过  1%、风险回报率至少为  1:1，但是不知何故，你距离成功似乎还有一步之遥。是的，你的损失已经得到控制，大部分订单都能获利平仓，但是，你的盈利无法覆盖亏损，这仍然使你处于亏损状态。而且，如果这种情况永远持续下去，你的心灵就像千刀万剐一般。

忽然有一天，你灵光闪现，意识到风险管理不足以使自己成为持续获利的投资者，然后顺利晋升到第三阶段。

第  3  阶段：独断专行

现在，你对投资具有更多的了解，例如不同的交易策略、技术指标、图表形态，如何应用适当的风险管理等等。但是，你仍然没有得到想要的结果，你开始意识到，风险管理、纪律执行、交易心理还远远不够，你的交易策略必须占据优势，否则，即使最好的风险管理也无法让自己脱颖而出。

随着时间的流逝，你反复做的事情将会产生积极结果。想象一下，你有一枚特殊的硬币，每次出现正面时都会奖励你  $2，如果出现反面，你将损失  $1，从长远来看能够赚钱吗？很明显，你获得的奖励大于亏损，赚钱的概率非常高。

交易也是一样！一旦你在市场上占据优势，再加上适当的风险管理，就可以进入下一个阶段。

第  4  阶段：长期业务

至此，你已经意识到一些事情：

1. 你需要钱才能赚更多钱

交易不是一个快速致富的计划，相反，它是一个进展缓慢的投资方案，发展这项业务需要时间和金钱。

这是一个例子：

• $5000  的交易账户，20%  年收益率，结果是  $6000
• $5000  的交易账户，20%  年收益率，持续  20  年，结果是  $191688
• $5000  的交易账户，20%  年收益率，持续  30  年，结果是  $2373763

一旦你了解数学原理，便会全力以赴向交易账户添加资金，并希望在余生中增加投资回报 —— 这就是神奇的地方！

2. 当你使用多种交易策略时，可以降低风险

如果你的业务只有一种收入来源，那么就会有倒闭的风险，因为万一这个收入来源枯竭，你就没有资金来支付各项费用，一切随之结束。

这就是为什么世界上最好的公司拥有多种收入来源，例如， Amazon  通过电子商务平台获得收入，另外还有会员订阅（ Amazon Prime）、云计算（ Amazon Web Services）等服务，对于你的交易业务来说也是一样！

3. 你必须提高交易心理

交易  $10000  账户所需的精神毅力与  $1000000  有很大的不同，如果你在每笔交易中承担  1%  的风险，那么就是  $100  和  $10000  的区别。即使处在交易职业的最后阶段，你的学习还远未结束，你仍然会开发新的交易策略、向交易账户添加资金，并训练心理素质来处理更大的资金。

怎样快速成为持续盈利的投资者

现在，你可能已经陷入上述四个阶段之一，所以问题是：如何快速进入下一阶段？

1. 如何摆脱第  1  阶段（超级新手）

大多数投资者失败的原因在于不切实际的期望，简单来说，交易是一种缓慢的致富计划，要使你的交易账户发展成举足轻重的在线业务，需要花费大量的精力、金钱、复杂性和纪律性。

因此，不要指望在参加周末课程，或拥有  $1000  的初始本金后进行全职交易 —— 这对你不利。

提示：一些最好的交易员和基金经理平均每年赚取  20%~30%  的利润，如果你希望获得比这更好的数字，那么你将是下一个 金融怪杰，或者彻头彻尾的幻想。

2. 如何摆脱第  2  阶段（风险专家）

摆脱这一阶段需要了解数学，不用担心，这很容易，即使是  10  岁的孩子也能做到。这是你需要的：

• 止损范围（以点为单位）
• 账户余额
• 交易风险百分比

然后，将这些数字插入仓位计算器中，就可以开始了！如果你想了解更多信息，请查看 外汇风险管理和头寸调整。

3. 如何摆脱第  3  阶段（独断专行）

这是一个孤独的阶段，似乎没人知道你在做什么。家人以为你在浪费生命，朋友们觉得你已经走火入魔，你甚至开始怀疑自己能否成功实现这一目标。

只有你可以帮助自己，更多的策略、技术、形态，以及任何其他手段将不再有用，现在该丢弃  90%  的多余知识，并专注于  10%  的重要知识。但是，你如何知道哪些有效，哪些无效？

这就是回测的用武之地，你可以通过历史数据来验证交易策略是否有效。

4. 如何在第  4  阶段生存（长期业务）

进入这一阶段，你已经击败了  95%  的投资者，现在的重点是扩大规模并分散风险，做法如下：

1. 向交易账户添加资金

如上所述，你需要钱才能赚更多钱。因此，要想扩大规模，你必须向交易账户添加新的资金，这可能是你工作所获得的收入。

2. 将资金分配给不同的经纪商

客观来说，没有任何一家经纪商是  100%  安全的，作为投资者，你应该将资金分配给不同的经纪商。

此外，各个经纪商的侧重点也有所不同，例如股票交易、外汇交易、期货交易、差价合约交易等等。因此，请根据你交易的市场或策略来选择合适的经纪商。

3. 永远对市场心存敬畏

记住这一点，即使你已经盈利，也永远是市场的学生，因为你随时都可以改善交易结果。例如：

• 对投资组合采用不相关的策略，这样你就可以随着时间的流逝而提高收益
• 探索一种新的交易策略，使自己在牛市和熊市中都能获利
• 调整现有的交易策略，使其变得更好

如果你希望获得有关新策略和技术的灵感，请查看 我们推荐的投资书籍清单。

4. 创造多种收入来源

例如，你可以寻找兼职、开发/销售软件、启动电子商务网站、发布自媒体文章等等。

当然，赚取另一份收入并不容易，你必须努力工作，一路上突破各种困难和失败。但是，当前的市场环境为人们提供了无数的可能性，不管你的年龄、地点和背景如何，都能建立一个可持续的业务。

总结

你可能在想：说了这么多，我到底要花多长时间才能成为一名持续盈利的投资者？

说实话，我们无法告诉你需要多长时间，这取决于许多因素：你目前所处的阶段、对交易的态度等等。

有一个例子可以参考，华尔街交易员  Martin Schwartz  依靠基本面分析并持续亏损  9  年，然后，他转向技术分析并从赚取了数百万美元。现在，你可能认为技术分析是答案，但事实并非如此，技术分析只是  Martin Schwartz  获得成功的媒介，而不是推动因素。